Банковское дело : Внешнеэкономическая деятельность

метки: Рынок, Операция, Товар, Экспортер, Расчет, Государственный, Условие, Инкассо

Представительство России на мировом рынке как независимого го­сударства, ориентированного на рыночные отношения и стремящего­ся к интеграции в мировое хозяйство, существенно изменило подход к сфере внешнеэкономической деятельности (ВЭД) и процессам ее ре­гулирования. Усилия последних лет сводились к либерализации ВЭД при необходимости сохранения государственного влияния и попыткам формирования механизма регулирования с преимущест­венным использованием экономических инструментов.

Либерализация ВЭД в среднесрочной перспективе является одним из ключевых направлений экономической политики Рос­сии, способствующих преодолению кризисных явлений, улучше­нию положения в системе международного разделения труда, рас­ширению рынков сбыта российской продукции. В сложный для России период проведения экономических реформ ВЭД может обеспечить поддержание национальной экономики и стабилиза­цию промышленного экспорта за счет поставок продукции на внешние рынки, размер которых до середины 1998 г. достигал 20% от ВВП. Очевидно, что без динамичного изменения объемов, структуры и качественных характеристик российского экспорта дальнейшие усилия по преодолению экономического кризиса могут быть неоправданны.

В то же время в России до сих пор отсутствует четкая внешне­торговая политика с учетом национальных интересов и потенци­альных возможностей страны, опирающаяся на приоритеты в экс­портной стратегии и стабильные, стимулирующие экономико-пра­вовые условия для российских участников ВЭД, без которых работа на зарубежных рынках практически невозможна.

Одновременно с этим членство России во Всемирной торговой организации (ВТО) позволит избежать дискриминационных дей­ствий в отношении доступа российской конкурентоспособной продукции на зарубежные рынки, из-за чего прямые экспортные потери и упущенные выгоды для российских экспортеров достига­ют в последнее время 1—1,5 млрд долл. в год.

Однако для скорейшей реализации проекта вступления в ВТО России необходимо не только расширить рамки процессов либера­лизации ВЭД, но, кроме того, выполнить ряд обязательств по пра­вовой гармонизации для обеспечения ее совместимости с междуна­родным законодательством, адаптации к утвердившимся на мировых товарных и финансовых рынках правилам рыночной эко­номики, отмены национальных мер регламентирования, которые противоречат общепринятым мировым стандартам, нормам и тор­говой стратегии, утвердившимся на протяжении полувека в прак­тике ГАТТ и теперь ВТО.

Кризисные явления в системе вузовского образования в России и ...

... выхода из кризиса. И поэтому сегодня она, как никакая другая сфера, заслуживает приоритетного внимания государства. Вопреки многоголосым утверждениям о крахе российской системы образования, несмотря на все трудности экономического характера ...

Характерно, что наиболее серьезным препятствием для совре­менной международной торговли служат расхождения в принципах функционирования национальных систем внешнеторгового регла­ментирования. Тем не менее для большинства стран внешняя тор­говля имеет решающее значение: за последнее десятилетие экспорт товаров и услуг возрос с 17% до 24% общих объемов производства. Этот рост был обеспечен в основном за счет либерализации между­народного рынка.

Данное обстоятельство усиливает необходимость углубления понимания теоретико-методологических и организационно-прак­тических вопросов, связанных с анализом мировой практики, де­лает их актуальными для продвижения России к равноправной ин­теграции в мировое хозяйство.

1. Содержание внешнеэкономической деятельности, Внешнеэкономическая деятельность

ВЭД осуществляется на уровне производст­венных структур (фирм, организаций, предприятий, объединений и т.д.) с полной самостоятельностью в выборе внешнего рынка и иностранного партнера, номенклатуры и ассортиментных позиций товара для экспортно-импортной сделки, в определении цены и стоимости контракта, объема и сроков поставки и является частью их производственно-коммерческой деятельности как с внутренни­ми, так и с зарубежными партнерами.

ВЭД относится к рыночной сфере, базируется на критериях предпринимательской деятельности, структурной связи с произ­водством и отличается правовой автономностью и экономической, а также юридической независимостью от отраслевой ведомствен­ной опеки.

Исходным принципом ВЭД предприятий служит коммерческий расчет на основе хозяйственной и финансовой самостоятельности и самоокупаемости с учетом собственных валютно-финансовых и материально-технических возможностей.

Особое значение имеет принцип валютной самоокупаемости, которая обеспечивается за счет валютных поступлений от экспорт­ных продаж на внешнем рынке. Сосредоточенные на текущем ва­лютном счете, они образуют валютный фонд участника ВЭД.

Участник ВЭД, как любой хозяйствующий субъект на россий­ском рынке, может открыть валютный счет в любой иностранной валюте или сразу в нескольких валютах, так называемый мультива­лютный счет и конверсионный. Открытие валютного счета в не­скольких видах валют позволяет избежать конверсии валюты из одной в другую и дополнительных финансовых расходов, которые сопровождают процесс обменных валютных операций. Курсовые разницы, связанные с пересчетом валют (в случае конверсии), также относятся на валютный счет предприятия.

Валютные средства могут храниться и на депозитных счетах, что требует заключения соответствующего договора между банком и предприятием. По вкладам на депозитных счетах начисляются про­центы в счет увеличения размеров валютных средств, а кроме того, имеются преимущества на пользование банковским кредитом и ин­новационным финансированием. Размер комиссии (начисления процента) принимается либо на основе договора между уполномо­ченным банком и его клиентом, либо базируется на ставках соответ­ствующего периода, действующих на дату принятия валютных средств, на международном межбанковском рынке по типам валют.

В момент открытия валютного счета потенциальным участни­ком ВЭД ему открываются сразу два вида счета: транзитный и те­кущий, которые ведутся параллельно. Валютная выручка, посту­пающая от экспорта товаров (работ, услуг), зачисляется сначала на транзитный счет, а затем, после обязательной продажи на внутрен­нем валютном рынке, остаток ее перечисляется на текущий валют­ный счет участника ВЭД. Валюта же, полученная от операций на внутреннем валютном рынке, зачисляется непосредственно на те­кущий валютный счет.

Валюта и виды валют

... сделки. Валюта постоянная – валюта постоянного действия. 4. По степени использования резервная валюта ведущие мировые валюты 3. Валютный курс и факторы, его определяющие, Валютный ... свою очередь уменьшит предложение национальной валюты и повысит ее обменный курс. Рост экономики за границей будет приводить к ... в РК; - c) средства в теньге на счетах в банках и иных кредитных учреждениях за пределами ...

Источниками валютных поступлений на внутреннем валютном рынке России являются валютная выручка, полученная от продажи товаров (работ, услуг) по безналичному расчету или за наличную валюту, а также по чекам, кредитным и дебетным карточкам; валю­та, купленная на валютной бирже и в банке; валютные пожертво­вания и др.

На текущие валютные счета участников ВЭД в уполномоченных банках без ограничений могут зачисляться поступления в наличной валюте в виде неиспользованного остатка наличной валюты, ранее полученной ими в соответствующем уполномоченном банке для оплаты наличной валютой расходов, связанных с выездом и пребы­ванием за границей командированных работников, и другие со­ставляющие в рамках, допустимых Центральным банком России.

Что касается транзитного счета, то на имеющиеся на нем валют­ные средства проценты не начисляются. На валютные средства, хра­нящиеся на текущих валютных счетах, банки начисляют и выплачи­вают проценты только по тем валютам, по которым они имеют до­ходы от их размещения на международном валютном рынке.

Ответственность за результаты ВЭД лежит на самом предпри­ятии не только в части экспортных поставок, но и импортных заку­пок для развития экспортного и импортозамещающего производ­ства, технической реконструкции.

Виды ВЭД

виды ВЭД:

• внешнеторговая деятельность;
• производственная кооперация;
• международное инвестиционное сотрудничество;
• валютные и финансово-кредитные операции.

В российской практике ВЭД реализуется преимущественно через внешнеторговую деятельность (ВТД).

Внешнеторговая деятельность —, Международное инвестиционное сотрудничество, Производственная кооперация

Производственная кооперация характерна для однородных сфер производства и обращения, для научно-технической, инвес­тиционной и сервисной областей, например, для обрабатывающей промышленности.

Согласованность действий партнеров в рамках производствен­ной кооперации достигается путем:

• взаимного планирования экспортной и импортозамещающей продукции;
• прогнозирования и совместного ведения научных разработок, обеспечения их необходимой аппаратурой, приборами и ма­териалами, испытательными стендами и научно-технической информацией;
• организации процесса подготовки кадров.

При этом собственность кооперантов не обособляется, а сотруд­ничество обеспечивается на возмездной основе и строится по принципу прямых связей между производителями однородной продукции.

Валютные и финансово-кредитные операции

Однако как валютные, так и финансово-кредитные операции можно рассматривать в качестве самостоятельных специфических видов ВЭД в финансово-банковской сфере, обслуживающей внут­ренний валютный рынок и внешнеторговые платежи в системе международных расчетов.

предпринимательскими договорами,

Элементы ВЭД

Внешнеторговая деятельность сопровождается значительным числом сопутствующих операций по обеспечению продвижения товара от продавца к покупателю; по своевременному предоставле­нию различного рода внешнеторговых услуг (транспортных, экспе­диторских, страховых, банковских); по осуществлению платежно-расчетных операций; по прохождению таможенных процедур, а также изучением коммерческой информации о конъюнктуре внешних товарных и валютно-финансовых рынков.

Валютный курс и факторы, его определяющие

... единицей счета. Причем не только на внутреннем, но и на внешнем рынке в качестве национальной валюты. Цель данной работы – показать сущность валютного курса и факторы его определяющие. 1.Сущность валютного курса, его виды Валюта Существует также иное ...

первой группы

Прогнозируются динамика внутрипроизводственных ресурсов, переменные составные в источниках их пополнения, внешние ус­ловия деятельности предприятий экспортеров, намечается степень их деловой активности. Прогноз будущего состояния внешних ус­ловий хозяйствования строится на оценке предстоящих изменений конъюнктуры рынков сбыта, а также смежных рынков материалов, комплектующих изделий, транспортных, страховых, финансовых и подобных услуг.

Далее происходит выбор товарных позиций и определяется ас­сортиментная структура в соответствии с кодом товарной номен­клатуры ВЭД. Производится оценка конкурентоспособности това­ра, т.е. расчет комплексного показателя, предусматривающего многоступенчатость оценок критериев характеристики товара в за­висимости от возможностей экспортера адаптироваться к условиям рынка.

Наиболее значительными моментами в этом процессе являются формирование требований к экспортному товару, выбор парамет­ров товара, расчет единичных и групповых показателей цены пред­ложения, технико-экономических нормативов и требований.

Проведение подобного анализа и расчетов позволяет вырабо­тать решения по обеспечению конкурентоспособности товара и произвести оценку затрат. Базой для анализа служит работа по сбору информации о зарубежных товарных рынках, потенциаль­ных покупателях и конкурентах.

Базовой основой ВЭД предприятий, объединений и организа­ций является производство экспортной продукции. Дальнейшее продвижение экспортной продукции на внешний рынок обеспечи­вается в рамках осуществления внешнеторговой деятельности как самим предприятием-экспортером, так и посредником.

Вторая группа

Выбор форм и методов работы на внешних рынках осуществля­ется в рамках избранной экспортной стратегии предприятия, суще­ствующих возможных видов ВЭД, организационных форм между­народной торговли в зависимости от специфического характера то­варов и утвердившихся традиций в мировой практике.

Технологический процесс выхода на внешний рынок, входящий в состав организационно-экономических функций, — это вся совокупность действий, совершаемых участниками ВЭД по собственной инициативе с целью реализации экспортной продук­ции иностранному партнеру, но в рамках установленной государ­ством регламентации.

Он включает определенную последовательность прохождения процедур внутри страны до момента непосредственной реализации внешнеторговой сделки:

• ознакомление с механизмом государственного регулирования внешнеторговой деятельности в России через нормативно-техническую документацию и законодательные акты;
• открытие валютного счета в уполномоченном банке;
• изучение системы федеральных органов и организаций, зани­мающихся рассмотрением и оформлением документов, необ­ходимых для прохождения процедур нетарифных ограниче­ний вывоза и ввоза продукции;
• маркетинговую оценку конъюнктуры внешнего рынка и под­готовку конкурентного листа;
• расчет экспортной цены и поиск необходимой для этого ин­формации;
• поиск иностранного партнера и проведение переговоров;
• подготовку проекта контракта и согласование его коммерчес­ких и валютно-финансовых условий.

Планирование внешнеторговой операции также базируется на результатах маркетинговых оценок внешнего рынка, изучения цен, сторон деятельности своего будущего партнера, оценки его финан­совой платежеспособности и репутации на рынке. Кроме того, дан­ный процесс требует знания всех этапов подготовки и совершения типовой международной коммерческой сделки, сопровождающих­ся подготовкой и оформлением стандартных проформ и докумен­тов: товарных, транспортных, страховых, финансовых и т.п.

Статистика внешнеэкономических связей. Динамика экспорта и импорта в РФ

... показывает, что связь сильна. Коэффициент детерминации показывает, что регрессия объясняет 94, 69 процентов вариации признака. Убедимся в значимости модели с помощью статистики Фишера которая больше ... разброс отклонений [3]. Выполним прогноз на следующие кварталы: Как можно видеть, экспорт значимо моделируется показательным временным трендом, а все предпосылки метода наименьших квадратов ...

Третья группа

2. Международная практика государственного регулирования.

механизм государственного регулирования,

Целевое значение государственного регулирования

Кmax + Mmin = Эopt

где Кmax — максимальный уровень конкуренции на рынке;

• Mmin минимальная степень влияния на состояние активности рынка;

Эopt — оптимальное соотношение и сочетание конкурентного и организующего фактора в рыночном механизме.

предпосылкой ста­новления

Главной причиной развития средств производства (автомати­зация технологических процессов, роботизация, использование биотехнологии) и качественных изменений в квалификации ра­бочей силы (квалификационное усложнение и повышение роли научного интеллектуального труда) становится демонополизация системы экономических отношений с ее инструментами и инсти­тутами.

Получила повсеместное распространение акционерная форма взаимоотношений множества самостоятельных, независимых то­варопроизводителей, изменившая многие процессы развитие организационных форм собственности и производственной систе­мы, долгосрочных кооперационных связей, управление крупными комплексами и т.д. Однако их конкурентное поведение отличается суверенными, обособленными, часто несогласованными, во многом непредсказуемыми действиями, направленными на обес­печение собственных интересов. Здесь и проявилась необходи­мость и роль государственного регулирования всей совокупности экономических функций в целях упорядоченности поведения и оп­ределенного единообразия действий на рынке.

Государственное регулирование в международной практике, Способы государственного регулирования

способов государст­венного регулирования —

Долгосрочное

Использование методов долгосрочного регулирования харак­терно для многих стран с развитой экономикой. Его результаты фокусируются в экономической политике государства, что позво­ляет в сравнительно короткие сроки добиться высокой степени развитости и завоевания прочных позиций на мировом рынке в качестве ведущих экспортеров по многим товарным позициям. Так, объем экспорта основных лидеров мировой торговли состав­ляет: США — 14,5%, Германии — 11%, Японии — 8% мирового товарооборота. За последнее десятилетие доля промышленно раз­витых стран в объеме мирового экспорта приблизилась к 70%, а среднегодовой рост составил 9%. Причем объем продаж на миро­вом рынке отдельных видов машинотехнической продукции у ос­новных стран-продуцентов превышает 40% (США) — 65% (Япо­ния).

Эволюцию механизма государственного регулирования и этапы его становления можно проследить на примерах отдельных госу­дарств.

Государственное регулирование экономики в условиях рынка

... государственный сектор в экономике. Основные экономические средства-это: - регулирование учетной ставки (дисконтная политика, осуществляемая центральным банком) - установление и изменение размеров минимальных резервов, которые финансовые институты страны ... и предложения на финансовом рынке в нужном направлении. Прямое государственное хозяйственное регулирование осуществляется средствами бюджетной ...

Так, во Франции, где в развитии процессов регулирования про­слеживаются три этапа, принципиальную роль сыграло долгосроч­ное прогнозирование экономики, изменение целей которого отра­жало общие направления перемен в экономической стратегии го­сударства.

Идея прогнозирования заключалась в выборе приоритетных на­правлений развития — определении базового экономического сек­тора, технологии производства и рынков сбыта.

дирижизма,

Превратившись с помощью национализации наиболее крупных банков в основного банкира, государство изыскивало также и дру­гие возможности накопления, аккумулируя в своих руках средства населения путем создания крупных фондов сбережений (депозитно-сберегательные кассы, кассы взаимопомощи и др.) для выбо­рочного финансирования капиталовложений, обеспечения «не­рентабельных» инфраструктурных инвестиций, содействия обнов­лению основного капитала.

К середине 50-х гг. Франция отказалась от дирижизма и пере­шла на индикативное планирование. Последнее получило широкое развитие и в других странах.

Среднесрочное, Индикативный план

Индикативный принцип регулирования экономики сохраняет­ся: в 1993 г. закончился очередной этап реализации десятой (после «плана Моне») государственной индикативной программы. Совре­менный этап государственного регулирования во Франции пред­ставляет собой в основном стратегическое планирование в общеевропейских масштабах, направленное преимущественно на региональное развитие.

Краткосрочное, Экономические

административное

Помимо этого в отдельно взятых странах (с переходной эконо­микой) имеет место регулирование, основанное на командно-ад­министративной распределительной системе хозяйствования. В основе его — использование контрольных цифр и заданий, гос­заказов, лимитирование кредитов и депозитов, система государст­венного кредитования, в том числе в иностранной валюте, исполь­зование льгот и фиксированных цен на сырье и продовольствие. Правомерность действий вытекает из административных указов, решений и постановлений.

Антимонопольное регулирование

организационно-правовые

Механизм антимонопольного регулирования

Кроме того, антимонопольное регулирование дает возможность не только предотвращать недобросовестную конкуренцию на на­циональном рынке, но и оказывать влияние на экономические процессы в других странах.

Принятие первых антимонопольных законов относится к про­шлому столетию: в Канаде— 1889г., в США— 1890г. (Закон Шермана).

К настоящему времени система демонополизации рыноч­ной конкуренции, благодаря обновлению законодательства о кон­куренции, создана в Великобритании, Франции, Дании, Швеции, Финляндии, Италии, Канаде и в других странах. Отличительной ее чертой стал универсальный характер всех видов ограничительной деловой практики, а также тенденция к распространению конку­ренции на те сферы деятельности, которые ранее подпадали под го­сударственное регулирование (энергетика, транспорт и др.).

Следует также заметить, что монопольно-ограничительный ме­ханизм может быть основан на одном из двух принципов: амери­канском и европейском. Характерная особенность первого за­прещение определенных видов монопольной практики, которое идет от Закона Шермана и используется в Канаде, Аргентине, Гер­мании и ряде других государств, в том числе и развивающихся.

RELP. Экономический Суд Содружества Независимых Государств в ...

... в области международного права и международных отношений. Основные положения диссертации, выносимые на защиту. 1. Экономический Суд СНГ, являясь согласно учредительным документам региональным международным судом специальной компетенции, ... обращаться в Суд посредством передачи на его рассмотрение: любых споров на основании специального соглашения государств; споров между органами СНГ и страной их ...

В антимонопольном законодательстве других стран — членов ЕС и Японии — действует принцип контроля и регулирования, что не исключает возможности создания монополий и договоров мо­нопольного характера, если они не нарушают свободу конкурен­ции. В этом случае механизм антимонопольного регулирования предусматривает критерии признания хозяйственной практики монопольной и критерии запрещения ее соответствующими госу­дарственными органами. Одним из критериев считается (во Фран­ции, Германии, Японии, Великобритании) чрезмерный объем (сверх допустимого) реализации товаров и услуг конкретным объ­единением.

В Римском договоре (п. 1, ст. 85), регулирующем свободу конку­ренции внутри ЕС, такими критериями являются: «установление прямо или косвенно покупных или продажных цен или других, от­носящихся к сделке условий; ограничение или контроль над про­изводством, сбытом, технологическим развитием или капитало­вложениями; распределение рынков или источников снабжения; применение к торговым партнерам неравного подхода при равных условиях, ставящего их тем самым в неблагоприятное положение при конкуренции».

Таким образом, антимонопольное регулирование затрагивает не только внутренние, но и внешние рынки. Оно является средством борьбы против злоупотреблений иностранного капитала и на рын­ках других стран. Так, Закон Шермана распространяется на участ­ников экспортных операций в случае недобросовестных методов конкуренции и их последствий для внутри- и внешнеторговых опе­раций. К примеру, в Германии принят закон об ограничении кон­куренции, который предусматривает запрещение экспортных кар­телей, если они нарушают международные обязательства государ­ства или способствуют сужению конкуренции на внутреннем рынке.

3. Экспорт и импорт.

методам стиму­лирования национальных экспортеров,

Отличительной особенностью

Мероприятия по стимулированию промышленного экспорта в России впервые были обозначены в государственной программе развития ВЭД на ближайшую перспективу, принятой в мае 1992 г. К сожалению, сырьевая направленность российского экспорта не только сохраняется, но и продолжает усиливаться, несмотря на то, что экспорт машинотехнической продукции (кроме вооружения) сегодня практически не ограничивается ни квотированием, ни ли­цензированием, ни экспортными пошлинами.

Видимо, этих мер недостаточно для улучшения структуры внешней торговли. Мировой опыт свидетельствует, что ключевым направлением в политике структурных изменений в экономике является поддержка тех областей национальной экономики, кото­рые могут стать основой экспортоориентированного экономичес­кого роста.

В немалой степени этому способствует система поддержки со стороны государства, а также такая форма организации промыш­ленного производства, которая позволяет концентрировать ресурсы (материальные, финансовые, технологические) в точках его роста.

Сохранение тенденции к падению экспорта машинотехнической продукции в настоящее время обусловлено прежде всего фак­торами долгосрочного характера.

Во-первых, изменившаяся в мире расстановка сил отразилась на географии распределения экспорта в пользу развитых государств, переориентация на рынки которых, однако, пока не может компен­сировать сокращения объема поставок России на прежние восточ­но-европейские рынки машин и оборудования.

Внешнеэкономическая деятельность коммерческих банков

... валютных операций в РФ Внешнеэкономическая деятельность ком­мерческих банков связана с осуществлением банковских ... стала развиваться система международных расчетов через банки. Развитие международных валютных отношений ... сторону понижения рубля для стимулирования экспорта. Но такие моме­нты лишь ... и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны. Национальная валютная система неразрывно ...

Кроме того, отказ России от технико-экономического содейст­вия другим странам, как одного из способов продвижения машинотехнической продукции на зарубежные рынки, на долю которого приходилось около одной трети всего объема экспорта данной группы, привел не только к снижению (более чем на 58%) объемов поставок, но и сокращению финансирования в счет государствен­ных кредитов.

Наконец, либерализация цен и ВЭД в России резко увеличила интерес к вывозу сырья, не требующего особых затрат, профессио­нальных знаний внешних рынков, маркетинговых исследовании и других параметров.

Для наращивания выпуска отечественной конкурентоспособ­ной продукции с высокой степенью переработки прежде всего не­обходимо финансирование производства путем кредитования вы­пуска экспортного оборудования.

Кроме того, важно пробудить материальный интерес экспорте­ра-производителя путем ускорения процедуры возврата НДС и рублевого эквивалента за принудительно обмененную часть валют­ной выручки.

Подобная задержка означает применение дополнительного скрытого налога на экспорт в условиях постоянного роста инфля­ции. В современных условиях крайне необходимо ускорить созда­ние информационной инфраструктуры в сфере ВЭД.

Помимо отсутствия у большинства российских экспортеров опыта оценки своих конкурентных преимуществ, они лишены пол­ноценной информации о внешних рынках сбыта, финансовых, та­моженных нормах и правилах, мерах нетарифного ограничения, действующих в странах потенциальных партнеров.

Поддержка развития промышленного экспорта в России со сто­роны государства предполагает прежде всего создание системы кредитования и страхования экспорта с одновременным восста­новлением государственного кредитования экспортных проектов, в первую очередь в инвестиционной сфере. В связи с этим образо­ваны Межведомственная комиссия по стимулированию экспорта и Российский экспортно-импортный банк.

В числе организационных форм стимулирования экспорта зна­чатся такие, как поддержка кооперации технологически связанных производств по выпуску конкурентоспособной экспортной про­дукции путем акционирования предприятий, создания специали­зированных трастовых компаний с передачей им контрольных па­кетов акций конкурентоспособных производственных комплексов через Фонд госимущества в доверительное управление, содействие в акционировании конкурентоспособных производителей-экс­портеров и специализированных ВО МТ РФ.

Особо важна организация финансово-промышленных групп технологически связанных конкурентоспособных производств, научно-исследовательских организаций, специализированных торговых фирм, банков и инвестиционных фондов с привлечением иностранного капитала с целью обеспечения устойчивости экс­портного воспроизводства технологических комплексов по выпус­ку технически сложной конечной продукции.

Необходимо также усилить поддержку лизинговой деятельнос­ти специализированных компаний за рубежом, то есть деятельнос­ти по внешнеторговым арендным операциям с оборудованием и техникой и связанного с ней стимулирования экспорта услуг по мо­дернизации эксплуатируемого оборудования, информационных услуг, а также услуг банковско-страхового характера.

Деньги, кредит, банки

... Кредит: сущность, виды, цена Кредит происходит от латинского слова kreditum - «верую, доверяю» с юридической и экономической точки зрения кредит ... платежах поставщика. Госкредит (размещение гос.ц/б среди банков, населения); международный кредит (фирменный, банковский и межгосударственный). Процент за кредит. ... ссуду тем банкам, у которых проблема с ликвидностью. Эта операция называется покупка ...

Средства поощрения экспорта, Основными средствами поощрения экспорта

финансовое содействие

Одним из способов субсидирования экспорта национальных то­варов является поддержание заниженного курса национальной ва­люты, которым периодически успешно пользуется Япония для за­воевания зарубежных рынков. Точно так же многие страны уходят от прямого субсидирования экспортных поставок и переносят сти­мулирование в сферу производства с высокой экспортной ориентацией, обеспечивая развитие научных исследований и их использование в промышленных отраслях.

Широко распространено государственное субсидирование уст­ройства и проведения экспозиций путем обеспечения экспортеров выставочными средствами и площадями, организации постоянно действующих торговых центров за границей.

Формы государственного кредитования

формы государственного кредитования,

Страхование экспорта

страхование,

В большинстве стран страхованием занимаются государствен­ные и полугосударственные организации (страховые общества).

Несмотря на увеличение определенной части страховых рисков (например, политических) и связанных с ними убытков (ввиду ука­занных выше причин), страховые общества большинства развитых стран не идут на повышение страховых премий. Это обусловлено опасениями государственных органов, что данная мера отрица­тельно повлияет на развитие национального экспорта, а кроме того, возрастанием общего объема страховых операций. Поэтому основной путь, по которому идут страховые организации США, Японии и Западной Европы, расширение объемов и видов стра­хования, совершенствование системы определения платежеспо­собности покупателей и т.п.

Налоговые и иные льготы

нало­говые льготы.

метод финансовых льгот,

правительственных программ помощи развива­ющимся странам,

В центре внимания развитых государств в последнее десятиле­тие находится вопрос о поддержке притока производственных мощностей из-за рубежа. Развитые страны, сами являясь активными экспортерами капитала, принимают меры по стимулированию притока иностранных инвестиций.

Чаще всего это относится к производствам, нацеленным не только на удовлетворение внутреннего спроса, но и на экспорт большей части продукции. Например, в Великобритании наиболее значимую поддержку получают иностранные фирмы, работающие в области робототехники, биотехнологии, волоконной оптики, микроэлектроники, программного обеспечения ЭВМ.

Для дальнейшего привлечения технологий и иностранных ин­вестиций с целью увеличения экспортного потенциала в этих госу­дарствах создаются беспошлинные таможенные территории, кото­рых в мире сейчас более пятисот.

Даже Япония, внешнеторговая политика которой до 1980 г. от­личалась оборонительным характером по отношению к иностран­ным инвестициям, принятием Закона о контроле над валютным обменом и внешней торговлей перешла «от запрещения с разреше­нием как исключение» к «разрешению с запрещением как исклю­чение» по отношению к иностранным инвестициям.

Организационно-техническое содействие

организационно-технического содействия государ­ства

Стремясь обеспечить решение задачи поддержания и стимули­рования экспорта, зарубежные страны активно вовлекают в этот процесс государственные органы и госаппарат на всех уровнях уп­равления. В процессе выявления новых приоритетов в области внешнеторговой деятельности создаются специальные органы, способные обеспечить и реализовать меры по финансированию, страхованию, кредитованию экспортеров-производителей.

Импортная политика

конкретную импортную стратегию

Позиции отдельных государств в отношении импорта сущест­венно отличаются друг от друга, что зависит от ряда условий: уров­ня конкурентоспособности национальных товаров на мировом и внутреннем рынках; соотношения между объемом экспорта и им­порта, т.е. структуры внешнеторгового оборота; участия в регио­нальных экономических блоках и международных организациях.

западных государств в отношении импорта направле­на на то, чтобы, во-первых, обеспечить защиту национальных от­раслей промышленности от иностранной конкуренции, во-вто­рых, создать предпочтительный режим для импорта конкретного круга товаров из отдельных стран и регионов и, наконец, противо­действовать дискриминационным мерам других государств. В связи с этим определяется базовая основа формирования структу­ры пошлин и их размеров.

Главным проводником политики наибольшей либерализации в послевоенное десятилетие выступали США, стремясь как можно шире открыть рынки стран — довоенных конкурентов, которые значительно ослабили свои позиции: Германии, Англии, Японии. Однако в начале 70-х гг. лидерство в снижении тарифных и нета­рифных барьеров захватили страны ЕС. Хотя для третьих стран эти барьеры сохраняются на прежнем уровне. Снижение ограничений и пошлин наблюдается в последнее десятилетие в Японии.

Выход Японии с высококонкурентной продукцией вынуждает США менять импортную стратегию для преодоления складываю­щихся сегодня неблагоприятных для нее тенденций во внешней торговле. Это связано с ухудшением для США общих условий экс­порта высокотехнологических товаров, сельскохозяйственной продукции и услуг, потенциальная возможность вывоза которых на мировой рынок оценивается в 600 млрд долл. в год, а также со сни­жением конкурентоспособности традиционных отраслей американского экспорта — автомобильной, текстильной, металлурги­ческой и др. К примеру, японские автомобили занимают более 30% американского рынка, в то время как американские на японском рынке — сотые доли процента.

По сравнению с американской и японской импортной полити­кой западноевропейская отличается сравнительно большей про­текционистской направленностью в силу меньшей конкуренто­способности ее товаров и нежеланием потерять преимущества, ко­торые дает объединение в экономический союз.

Одновременно на международном уровне страны ЕС выступают против введения новых протекционистских ограничений, за сни­жение уровня чрезмерно высоких тарифов, за уступки развиваю­щимся странам со стороны высокоразвитых.

В свою очередь, импортная политика развивающихся госу­дарств направлена против эскалации Запада, т.е. на повышение пошлин на ввоз их продукции в зависимости от степени переработ­ки, сокращение нетарифных ограничений в виде глобальных и ин­дивидуальных квот, мер «добровольного ограничения» импорта, ослабления санитарно-технических норм и прочих условий.

В этом разнообразии внешнеэкономических ориентации глав­ным направлением в мировой торговле остается либерализация импорта за счет снижения таможенных тарифов. Между тем сред­ний размер импортных пошлин развитых государств достиг такого низкого уровня, при котором дальнейшее существенное уменьше­ние таможенных тарифов связано с полной их ликвидацией.

Тем не менее Япония выступает за еще большую либерализацию внешней торговли, предполагая полностью отменить в наиболее развитых государствах пошлины на промышленную продукцию, а на другие товары — снизить. Она требует также пересмотреть усло­вия импорта услуг.

В самой Японии средний уровень импортных пошлин составил (к середине 90-х гг.) 2,5%, при том, что в ЕС по отношению к тре­тьим странам они составляли в среднем 2,7%, у США — 3,5%, у большинства других стран 8-11%.

Однако уровень пошлин дифференцируется и в этих государст­вах в зависимости от степени обработки продукции, повышаясь в отношении готовых изделий до 10% и более. Непомерно высок уровень пошлин в России — до 40% (транспортные средства) и более.

Обеспечением законодательной базы регламентирования внешнеэ­кономической сферы

В Японии внешнеторговым регулированием занимается Ми­нистерство внешней торговли и промышленности, которое прини­мает все решения по текущим вопросам внешнеэкономической по­литики, и Министерство финансов.

В Германии эту роль выполняет федеральное правительство, Министерство экономики и финансов, а также МИД в лице отде­лов внешнеэкономической политики, отношений с развивающи­мися странами, европейской интеграции.

Однако у всех правительственных ведомств западных государств есть общие тенденции в организации государственного регулиро­вания внешнеэкономической сферы. Это прежде всего централи­зация данных функций и включение в процесс регулирования су­дебных органов. Особенно активен этот процесс в США, где создан специально Суд по делам международной торговли.

4. Принципы международных расчетов., Понятие международных расчетов, Международные расчеты включают

Принципиальным отличием международных расчетов от внут­ренних является то, что они связаны с обменом национальных валют через валютные операции. Поскольку национальная валюта, являясь платежным средством внутри страны, утрачивает эти функции за ее пределами, при заключении внешнеторговых сделок между контрагентами возникает необходимость согласовать во­прос о выборе валюты, в которой будет производиться платеж.

Особенностью международных расчетов является то, что в пла­тежном обороте иностранная валюта выступает не в качестве на­личных денежных знаков, а в виде банковских и кредитных платеж­ных средств, таких, как телеграфные и почтовые переводы, чеки и векселя.

Платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов, получили название девизы.

Они реализуются в форме расчетно-платежных документов, ко­торые обращаются между банками-корреспондентами экспорте­ров и импортеров. В международном платежном обороте использу­ются и наличные денежные знаки, например туристами или коман­дированными за границу. Но и в этом случае преимущество отда­ется таким средствам расчетов, как специальные дорожные или ту­ристические чеки, денежные аккредитивы и т.п.

Необходимость обмена валют в международных расчетах вызва­на объективными условиями отсутствием единой валюты, кото­рая могла бы выступать законным и общепризнанным всеми госу­дарствами платежным средством. В то же время условия современ­ного состояния углубления и расширения процессов технологичес­кого разделения труда и интернационализации мирового хозяйст­венного развития вызывают необходимость сравнения национальных стоимостей и единого денежного эквивалентного обмена. Эта необходимость возрастает, так как валютные операции переросли рамки ограниченной банковской сферы деятельности, превратив­шись в масштабную банковскую индустрию по отслеживанию и фиксации изменений валютных курсов основных развитых госу­дарств, национальная валюта которых признана свободно конвер­тируемой (СКВ).

К разряду СКВ Международный валютный фонд (со второй по­ловины 80-х гг.) относит доллар США, фунт стерлингов Великоб­ритании, марку Германии, французский франк, японскую иену, т.е. валюту государств, отменивших валютные ограничения по те­кущим операциям (поступления и платежи по внешнеторговым и транспортным операциям, а также другие виды разовых платежей).

Основные валютно-финансовые проблемы, по которым пыта­ются найти согласованные решения правительственно-финансо­вые круги групп стран «семи», «пяти» и «трех» (включая их различ­ные сочетания: США, Япония, ФРГ, Канада, Великобритания, Франция, Италия), — это координация и недопущение резких от­клонений от нормы таких экономических критериев, как бюджет­ный дефицит, уровень инфляционных и процентных ставок и со­стояние внешнеторгового баланса в развитых странах. Учитывает­ся, что именно они оказывают нежелательные воздействия на меж­дународную валютно-финансовую сферу.

Механизм международных расчетов

Значительная доля в сфере международных расчетов приходит­ся на внешнеторговые платежи по поводу поставок товаров, предо­ставлению услуг и выполнению работ; погашению коммерческих кредитов и исполнению гарантий.

механизм расчетов по внешнеторговым операциям

Суть его состоит в том, что импортеры, получив товарные доку­менты от экспортеров, направляют последним платежные доку­менты, подлежащие оплате в иностранной валюте, которые они обычно продают своим национальным банкам в обмен на валюту, необходимую для продолжения или завершения операций.

В свою очередь, банки пересылают своим банкам-корреспон­дентам за границей эти платежные средства, по которым взыскива­ются суммы с должников и зачисляются на корреспондентские счета банков, направивших ранее платежные средства. С учетом того, что счета банков-корреспондентов обеспечены иностранной валютой, уполномоченные банки экспортера могут осуществлять продажу платежных средств в различных валютах юридическим и физическим лицам для оплаты денежных обязательств за границей:

импорта товаров, транспортных, страховых расходов, погашения кредита и уплаты процента за него.

Расчетная операция

документарный

При этом клиенты банков обязаны обеспечить правильность и достоверность оформления товарно-транспортных документов, представляемых банку по экспортным поставкам, а также тщатель­ную проверку платежных документов, выставляемых, в свою оче­редь, иностранным контрагентам по импорту.

Участниками

Выбор конкретных условий расчетов между экспортером и им­портером достигается в процессе согласования и с учетом обеспе­чения гарантий для каждой из сторон и фиксируется в контракте.

Например, для экспортеров (при прочих равных условиях) наи­более выгодной формой расчетов представляется прежде всего авансовый перевод, затем аккредитив, когда плата за товар поступает до или в момент его отгрузки в адрес покупателя.

Аккредитив дает экспортеру дополнительную гарантию в форме обязательства банка. Вместе с тем такие формы расчетов, как инкассо и перевод (последующий), гораздо проще по техничес­кому исполнению как для клиента банка, так и самого банка, но менее выгодны экспортеру.

Соответственно для импортера последующий переводи инкассо с предварительным акцептом выгоднее, чем аккредитивная форма, так как платеж следует после получения то­вара покупателем. Помимо того, оформление и техническое испол­нение этих операций требует меньших затрат. Необходимо заме­тить, что банк экспортера получает комиссию по аккредитиву, но уплачивает по инкассо, в то время как для импортера это обратная процедура.

Формы расчетов и средства платежа, Финансовые условия контрактов

формы расчетов выступают самосто­ятельным элементом внешнеторговых •сделок

Основополагающими моментами выбора финансовых условий

Выбор конкретных финансовых условий для внешнеторговой сделки столь же важен, как и выбор партнера. Варианты их моди­фикаций формируют различные методы расчетов.

Аккредитивная форма расчетов

Для экспортеров наиболее удобна аккредитивная форма расче­тов, обеспечивающая большие гарантии оплаты за счет активного участия банков в осуществлении платежа. В то же время она невы­годна для импортера из-за изъятия средств на весь срок открытия аккредитива, а также дополнительных расходов по банковской операции — ставки банковской комиссии.

Аккредитивная форма расчетов

Свои отношения с банком приказодатель (импортер) оформля­ет с помощью заявления об открытии аккредитива, где содержатся основные условия, предусмотренные контрактом.

Если условия аккредитива не соблюдены экспортером, банк не выплачивает ему предназначенной суммы. Последовательность платежа с использованием аккредитива такова:

После заключения контракта импортер дает указание банку-эмитенту открыть аккредитив на сумму контракта в пользу экспор­тера. Об открытии аккредитива извещается банк экспортера и сам экспортер, после чего отгружается товар и передаются товаросопроводительные документы перевозчику, который до­полняет пакет документов транспортными и направляет его в банк экспортера. Банк экспортера пересылает их в банк-эмитент, который осуществляет проверку на соответствие условиям контрак­та и переводит сумму платежа в адрес экспортера, уведомив его через кредит-авизо, и одновременно передает товарораспорядитель­ные документы вместе с оплаченным платежным поручением импортеру для получения товара в порту выгрузки. По мере поступ­ления платежа банк экспортера уведомляет своего клиента.

Фактически процесс передачи товаросопроводительных доку­ментов импортеру совпадает с процессом платежа. То есть передача права на товар происходит только после осуществления платежа. Таким образом, аккредитив может трактоваться как обязательство покупателя оплатить товар до момента получения прав на него.

Порядок, осуществления расчетов с, Аккредитив, Сумма аккредитива, Использование аккредитива

В операции с аккредитивами все заинтересованные стороны имеют дело только с документами, но не с товарами. В зависимости от состава документов, сопровождающих расчеты, различают два вида аккредитива:

денежные (циркулярные),

документарные (товарные),

Аккредитив в практике ВЭД в России

Использование аккредитивных расчетов российскими участни­ками ВЭД активно ведется по линии финансирования импортных операций.

Финансирование импортных операций

В чистом виде аккредитив представляет собой одну из форм рас­четов по импортным контрактам, обеспечивающую своевременный и полный платеж. Предоставляя аккредитив, банк импортера берет на себя обязательство выплатить продавцу определенную догово­ром сумму после своевременного предоставления последним в свой банк заранее оговоренных документов. В случае, если контрактом между импортером и продавцом предусмотрена отсрочка платежа, аккредитив выступает в качестве кредитного

Пользование таким кредитом для клиентов банков-участников ВЭД возможно удешевить, что, например, позволяют сделать раз­работанные Столичным Банком Сбережений (СБС) финансовые схемы. В частности, в рамках программы Европейского банка ре­конструкции и развития (ЕБРР) по развитию ВЭД в России аккре­дитивы СБС подтверждаются первоклассными западными ком­мерческими банками —Bank of New York, Deutsche Bank, Commerzbank.Иностранные банки не требуют предварительного покрытия раскрываемых ими аккредитивов и предоставляют кредитную линию на сумму аккредитива.

Преимущества аккредитивной формы расчетов для российских импортеров заключаются в том, что аккредитив оказывается гораз­до дешевле часто требуемой стопроцентной предоплаты. Значи­тельно снижаются стоимость его выставления и подтверждения первоклассным банком.

Созданные в системе коммерческих банков России специаль­ные программы финансирования внешнеторговых сделок предо­ставляют льготные условия при импорте либо определенного това­ра, либо при ввозе продукции из конкретной страны-производите­ля, а также ориентированы на конкретного заемщика. Как прави­ло, такие программы поддерживаются правительствами заинтере­сованных стран или международными финансовыми организация­ми. Для того, чтобы воспользоваться ими, российскому импортеру достаточно договориться со своим поставщиком об использовании аккредитива с отсроченным платежом. Банки, являясь уполномо­ченными по такого рода специальным программам, обеспечивают своим клиентам наиболее благоприятные условия получения кре­дита, процентных ставок, сроков возврата и обеспечения.

Аккредитивная форма финансирования импорта позволяет снизить риск операции кредитования. Во-первых, оплата произво­дится после получения товаротранспортных документов, т.е. после фактического прибытия товара оговоренного качества в предус­мотренные договором сроки. Во-вторых, сводится к минимуму возможность нецелевого использования средств — сумма предо­ставляемого кредита не выдается импортеру непосредственно, а служит гарантией платежеспособности покупателя и своевремен­ного платежа. В-третьих, низкий уровень процентных ставок повы­шает способность заемщика реализовать товар в короткие сроки и расплатиться с банком, что также позволяет минимизировать риск невозврата кредита. Кроме того, банк поставщика в качестве обес­печения аккредитивов, которое должен предоставить импортер, принимает, например, векселя СБС или средства на депозите в ос­новных мировых валютах, а это позволяет импортеру получать до­полнительный доход.

Инкассовая форма расчетов, Инкассовая форма расчетов

Инкассо означает операции, совершаемые банками с документа­ми на основании полученных инструкций от своего клиента в целях: получения платежа и/или акцепта, или выдачи коммерчес­ких документов против платежа (и/или против акцепта).

Чистое ин­кассо (инкассо финансовых документов) не требует коммерческих документов, в то время как документарное требует приложения сче­тов, страховых и других сопровождающих процесс поставки това­ров документов либо предполагает инкассо только коммерческих документов. Финансовые документы, принимаемые на инкассо, это чеки, векселя, долговые обязательства и другие ценные бумаги.

Инкассовые операции

В свою очередь последний извещает покупателя и передает ему документы либо против уплаты суммы валюты (при наличных рас­четах), либо против акцепта срочной тратты (при условии кредита и вексельного обращения).

Последовательность расчета инкассо:

После подписания контракта импортер дает указание банку-плательщику выдать экспортеру банковскую гарантию платежа. Гарантия пересылается в инкассирующий банк, который уве­домляет экспортера о ее получении. Экспортер передает товар и необходимые сопроводительные документы перевозчику, который дополняет их соответствующими документами, и весь пакет документов передается в инкассирующий банк, а затем пересылается в банк-плательщик.

Копии этих документов направляются импортеру для проверки на соответствие условиям контракта. Если соответствие под­твердится, то импортер акцептует их, выражая тем самым согласие на оплату, и передает акцептованные копии в банк-плательщик, который переводит сумму платежа на счет экспортера, уведомив об этом через кредит-авизо. Сообщение о поступлении платежа на счет передается экспортеру. В свою очередь банк-платель­щик передает подлинники сопроводительных документов с прило­жением платежного документа, подтверждающего оплату товара, импортеру для получения товара в порту выгрузки.

Эта форма расчетов выгодна импортерам, так как дает воз­можность затягивать момент акцепта до прихода товара в порт вы­грузки.

С целью ускорения платежа экспортеры настаивают на инкассо с последующим акцептом.

В этом случае после поступления сопроводительных документов в инкассирующий банк они проверяются банком на соответст­вие условиям контракта, и при его наличии банк зачисляет сумму стоимости поставленных товаров на счет экспортера, извещает банк-плательщик о произведенной операции и направляет ему комплект документов. Таким образом, уже оплаченные документы передаются на акцепт импортеру, не позволяя ему затормозить процедуру с акцептом, за которым следует процедура уже оплачен­ного товара.

Если импортер обнаружит несоответствие представленных до­кументов условиям контракта, он направляет банку отказ от опла­ты. Банк-плательщик восстанавливает сумму на его счете и извеща­ет об этом инкассирующий банк, который снимает спорную сумму со счета экспортера. Все последующие переговоры по выяснению взаимных претензий ведут между собой непосредственно продавец и покупатель.

Вместе с тем инкассовая форма расчетов имеет серьезные недо­статки, которые резко снижают ее преимущество в расчетах по экс­порту.

Во-первых, имеет место достаточно продолжительный разрыв во времени между отгрузкой товара, передачей документов в банк и получением платежа, что замедляет оборачиваемость средств экс­портера.

Во-вторых, к моменту прибытия документов в банк импортера последний может отказаться от их оплаты или оказаться неплате­жеспособным.

К тому же может возникнуть ситуация, когда доставка товара может опередить поступление документов в банк и получение его импортером без товаросопроводительных документов, что увели­чивает риск неоплаты.

телеграфное

Возможен и другой вариант телеграфного инкассо, когда банк экспортера высылает документы иностранному банку лишь по по­лучении от него извещения о зачислении средств, необходимых для обеспечения платежа.

Расходы в инкассовой операции покрываются в большей части за счет экспортера; они складываются из комиссии банка-реми­тента по обслуживанию инкассо.

Применение инкассовой формы расчетов обеспечивается в со­ответствии с Унифицированными правилами по инкассо Между­народной торговой палаты (редакция 1995 г.) в случае, если стороны включили их в текст инкассового поручения.

Валютные рынки и состав их участников

Принципы осуществления расчетно-банковских операций, об­служивающих систему внешнеторговых расчетов, тесно связаны с состоянием внутреннего валютного рынка, представляющего сово­купность организационно-экономических отношений по поводу купли-продажи платежных документов, выписанных в иностран­ной валюте, и самой валюты.

Различают: розничный, оптовый и срочный валютные рынки. Основными предпосылками для возникновения и функциониро­вания розничного валютного рынка являются операции между упол­номоченными банками и их клиентами, в то время как для оптово­го — операции уполномоченных банков между собой и между упол­номоченными и центральным банком.

В коммерческой практике основную роль играет оптовый ва­лютный рынок, где формируется курс обмена валют, который оп­ределяет обменный курс на розничном валютном рынке. На долю межбанковского (оптового) валютного рынка в западных странах в настоящее время приходится подавляющая часть мирового валют­ного оборота — 80—90%. Однако роль валютных рынков не ограни­чивается операциями по обмену валют. Эти рынки влияют также на степень покрытия валютного риска, т.е. меры защиты от изме­нений обменного курса и процента через срочные валютные сделки (срочные валютные рынки).

Основными участниками валютного рынка выступают коммерческие и центральные банки, их клиенты и посредники-маклеры. Ведущую роль на валютном рынке играют крупные ком­мерческие банки, которые не только выполняют платежные пору­чения своих клиентов в иностранной валюте в виде купли-прода­жи, но и совершают собственные операции в виде срочных и, чаще всего, арбитражных валютных сделок.

Роль центрального банка на внутреннем валютном рынке про­является во влиянии на валютные курсы путем валютной интервен­ции. В число клиентов центрального банка прежде всего входят экспортеры и импортеры, желающие приобрести или продать ино­странную валюту, а также защитить себя от последствий изменения валютного курса путем заключения срочных валютных, форвард­ных и фьючерсных сделок.

Среди других участников валютного рынка следует назвать раз­личные финансовые учреждения, а также физических лиц, вклады­вающих свои сбережения в валютные операции или приобретаю­щие валюту с целью путешествия за границу.

Роль маклеров проявляется исключительно в выполнении по­среднических функций между покупателями и продавцами, по­скольку они в отличие от банков не осуществляют сделок за свой счет.

Валютные операции включают деятельность банковских и финансовых учреждений, с одной стороны, и юридических и физических лиц — с другой, не только по купле-продаже, но и по рас­четам и финансированию (кредитованию) в иностранной валюте.

курсовые бюллетени

5. Агенты-посредники и агентские соглашения на мировом рынке., Торговые посредники

торговых агентов —

Торговые посредники,

Владея знаниями об особенностях рынка, его обычаях, торговые посредники, оказывая необходимые услуги поставщикам, одно­временно удовлетворяют постоянно изменяющийся спрос нацио­нальных товарных рынков.

Несмотря на то, что посреднические услуги требуют дополни­тельных издержек, в конечном счете внешнеторговые операции с участием посредников эффективны. Это достигается за счет повышения оперативности товарооборота, снижения издержек обра­щения при массовых поставках однотипных товаров, использова­ния имеющейся, как правило, у посредников собственной сбыто­вой сети, что освобождает поставщиков от довольно значительного объема организационной работы.

Основные требования,

Агент обязан соблюдать агентское соглашение и всегда действо­вать в интересах принципала. Он не имеет права принимать тайные поручения и незаконные вознаграждения. Агент обязан возместить ущерб, возникший в результате допущенных им нарушений.

Виды посредников, Простые посредники, или брокеры —

соглашений и обязательств

Поверенные, Комиссионеры

договор ко­миссии

Комиссионное вознаграждение

Перед третьими лицами комиссионеры выступают как продав­цы, а заключаемые ими контракты содержат все основные условия:

предмет контракта, цена, срок поставки, условия платежей и т.д. Если комиссионер выступает от имени покупателя, то заключаемое между ними соглашение может считаться договором поручения.

Аукционист, Консигнатор

По мере реализации товара со склада консигнатора консигнанту производятся платежи. Не проданные к согласованному сроку то­вары могут быть возвращены поставщику или, с учетом конъюнк­туры на рынке, стороны могут внести изменения в условия догово­ра консигнации.

Консигнационная торговля

Фактор работает со специфическим товаром (чаще всего с про­дукцией сельского хозяйства или сырьем), действует в пользу прин­ципала от своего имени, являясь владельцем продавае­мых товаров или документов на право собственности.

Агент дель-кредере —

Купец, или экспортно-импортный торговец, занимается опто­вой торговлей, осуществляет экспортно-импортные операции за свой счет. Будучи посредником, такой торговец может рассмат­риваться как агент в широком смысле этого слова.

Дистрибьюторы

действуют совершенно независимо

Экспедитор, Коммивояжеры, Вознаграждение посредников

спо­собов вознаграждения посредников

1. Выплата посреднику разницы между ценами, сложившимися на конкретном рынке, и ценами экспортера (поставщика).

При этом имеется в виду, что цены поставщика должны быть ниже. Наиболее часто этот способ вознаграждения применяется при до­говорах купли-продажи и консигнации.

2. Начисление в пользу посредника экспортером согласованно­го размера процента от объема проданных товаров, что стимулирует посредника к увеличению продаж и повышению цен, а следова­тельно, отвечает обоюдным интересам участников соглашения.

3. Смешанная форма вознаграждения, которая представляет собой сочетание первой и второй форм.

4. Выплата заранее согласованной суммы. Этот способ приме­няется при выполнении посредником разовых поручений экспор­тера — проведения рекламных мероприятий, представления его в суде и некоторых других.

5. Выплата дополнительного поощрительного вознаграждения посреднику за качественное выполнение принятых им на себя обя­зательств.

Помощь в поиске агентов (агентских фирм) и установлении с ними контакта на рынках конкретных стран могут оказать торгово-промышленные палаты и торгпредства.

Агентские соглашения

агентским соглашением,

Действительными

Мнимые (презюмируемые или очевидные) полномочия имеют место, когда агент предоставляет их другим — третьим лицам.

Агентский договор — это конфиденциальный документ. И прежде чем доверить агенту посредничество, экспортеру необходи­мо выяснить его деловую репутацию и финансовое положение. Такую информацию можно получить через банк или через экспе­дитора экспортера.

При заключении договора следует уделить внимание двум прин­ципиальным моментам. Первый предусмотреть меры предосто­рожности при определении отдельных положений, включаемых в договор: краткий испытательный период, минимальный оборот то­вара и др. Второй — не заключать агентское соглашение без уста­новления предварительных личных контактов.

Полномочия по принципу участия, которые предоставляются агенту экспортером и фиксируются в договоре, могут быть не­скольких видов: агент может быть уполномочен представлять тре­тьих лиц принципалу, оставляя за ним право принятия решения о заключении договора, или заключать договоры с третьими лицами от имени принципала.

Агентское соглашение может предусматривать три вида отноше­ний:

• между принципалом и агентом,
• между принципалом и третьим лицом,
• между агентом и третьим лицом.

Первый из них является внутренним соглашением между прин­ципалом и агентом и представляет агентский договор, где устанав­ливаются права и обязанности сторон, масштаб полномочий агента и размер его вознаграждения. Второй — договор купли-продажи, заключаемый продавцом через своего представителя. Третий вид отношений возникает лишь в исключительных обстоятельствах, о которых было сказано ранее.

В международной практике основой для заключения посредни­ческих соглашений служат два международных акта, направленных на их унификацию: Директива ЕС в отношении независимых ком­мерческих агентов (1990 г.) и Конвенция о представительстве в международной купле-продаже товаров (разработана ЮНИДРУА (UNIDROIT) и принята в 1983 г).

Директива ЕС направлена на урегулирование прав и обязанностей сторон агентского соглаше­ния, определение порядка заключения и прекращения агентских соглашений.

Конвенция ЮНИДРУА регулирует отношения между агентом и принципалом, а также агента с третьим лицом. Она применяется в случаях, если принципал и третье лицо имеют каждый свое пред­приятие в разных странах, и агент уполномочен принципалом за­ключать договоры продажи товаров.

Заключение

ВЭД выступает как особый комплекс хозяйственной деятель­ности, тесно связанный одновременно и с национальной, и с ми­ровой экономикой и обладающий в силу этого специфическими тенденциями развития. Можно по-разному сегодня оценивать эту сферу, однако совершенно очевидно, что ВЭД остается ключевым направлением внутренней и внешней политики и является одним из немногих стабилизирующих факторов российской экономики.

ВЭД позволяет получать столь необходимые в настоящее время средства для структурной перестройки отечественного хозяйства, для оздоровления промышленности, для поддержания и стабили­зации курса национальной валюты. Вместе с тем досадно отметить, что обслуживание реформ и оплаты внешних долгов обеспечива­ются все так же за счет вывоза топливно-энергетических ресурсов и сырья, ориентированного почти полностью на дальнее зарубежье — до 77%.

В этих условиях, а также с учетом изменившихся не в пользу Рос­сии условий на внешних рынках целевые стратегические ориенти­ры внешнеэкономического развития на настоящий момент и бли­жайшую перспективу требуют безотлагательного осмысления на федеральном уровне. Это необходимо обеспечить не только для подкрепления надежды на то, что правительственные усилия по из­менению тяжелой экономической ситуации в стране будут реали­зованы. В большей степени необходимо потому, что российское го­сударство до сих пор не имеет четкой внешнеэкономической кон­цепции, соподчиненной процессам развития экономики в целом.

Между тем внешняя торговля как одна из ее составляющих вза­имосвязана с внутренней экономикой по принципу «сообщающих­ся сосудов». Поэтому процессы осуществления внешнеторговой деятельности неотделимы от процессов и направлений экономи­ческого развития государства в целом на конкретных этапах, а внешнеторговая политика должна учитывать и общую экономичес­кую стратегию.

Разработка внешнеторговой стратегии России имеет большое практическое значение еще и потому, что определяет характер участия страны в международном разделении труда, представляющийся наиболее эффективным при сложившейся в стране структу­ре производственных ресурсов и обеспечивающий одновременно защиту экономических интересов внутреннего рынка.

Сегодня положение России во многом отличается от названного выше периода — как на международном рынке, так и внутри стра­ны. Либерализация ВЭД безусловно способствовала процессу от­крытия российской экономики мировому рынку. Новый этап, на­чавшийся с 1994 г., сопровождался стабилизацией и постепенным увеличением масштабов внешнеторговой деятельности благодаря также либерализации международного торгового режима, что вы­ражалось в снятии торговых барьеров на рынках стран Запада, обеспечивая их доступность для отдельных товарных позиций рос­сийских экспортеров, а кроме того, в силу повышенного спроса на сырье и материалы на мировом рынке. Россия стала активно вклю­чаться в систему международного разделения труда (МРТ).

Несмотря на то что единственным положением, зафиксирован­ным в «новой стратегии ВЭД» 1992 г., которое было реализовано и получило законодательную основу, можно считать построение ме­ханизма государственного регулирования внешнеторговой дея­тельности, он далек от совершенства, остается нестабильным, под­вержен резким изменениям в связи с изменением позиций прави­тельства. Это также позволяет утверждать, что и внешнеторговая политика, и регулирование внешнеторговой деятельности находят­ся в отрыве от процессов и программ экономического и концепции промышленного развития государства.

Дальнейшее благоприятное развитие внешнеэкономической деятельности в России во многом будет зависеть не только от уров­ня экономической стабилизации в стране и последовательной ли­берализации внешнеторговых операций, но и от приведения меха­низма внешнеторгового регулирования к общепринятым в мировой практике нормам и принципам с акцентом на экономические, тарифные методы и одновременным сокращением сферы админи­стративного вмешательства, количественных ограничений для экс­порта и в то же время ограждением защитными мерами националь­ных производителей.

Постепенная адаптация российского законодательства в сфере внешнеэкономической деятельности к международным правилам также невозможна без дальнейшего развития процесса присоеди­нения России к Всемирной торговой организации, который спосо­бен также обеспечить условия для осуществления равноправного внешнеторгового партнерства с развитыми государствами.

Использованная литература:, Бабченко Т.Н.

Зыкин И. С.

Козырин А., Международная, Носкова И.Я.

6. Основы внешнеэкономических знаний: Учебник /Под. ред. И.П. Фаминского. 2-е изд. — М.: Международные отноше­ния, 1994.

Предприятие, Прокушев Е.Ф., Пузанова Е.Н., Бодягин О. В.

10. Россия: Внешнеэкономические связи в условиях перехода к рынку /Под. ред. И.П. Фаминского. — М.: Международные отношения, 1993.

Синецкий Б.И., Смирнов В.В.